Tích cực thực hiện cuộc vận động xây dựng đội ngủ cán bộ kiểm sát viên

Chào mừng kỷ niệm 64 năm Ngày thành lập Ngành và 20 năm thành lập VKSND tỉnh Hậu Giang

Bài học cho nhiều người khi thích vay tiền nhanh, gọn, lẹ…

Thứ bảy - 02/04/2022 08:41

Trong những năm gần đây tình trạng cho vay với thủ tục nhanh gọn, có tiền trong tít tắc… ngày càng phổ biến. Để đối phó với các cơ quan chức năng, các đối tượng hoạt động "tín dụng đen" dần chuyển hướng sang thành lập các doanh nghiệp núp bóng, buộc người vay tiền lập các hợp đồng mua bán xe, sau đó cho chính chủ thuê lại xe của mình, nghe thì có vẻ bất hợp lý, một số người dân biết bị lừa, nhưng vẫn vay vì nghĩ vay ít ngày thì chẳng bao nhiêu lãi, để rồi … mất luôn xe.
Ngày 29 và 30/3/2022, Tòa án nhân dân thành phố Ngã Bảy đưa ra xét xử vụ án cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự quy định tại Điều 201 Bộ luật hình sự 2015, sửa đổi bổ sung 2017 đối với 05 bị cáo là N.V.M, V.T.H, B.Q.Đ, N.H.S và Đ.T.S.
Theo cáo trạng truy tố của Viện Kiểm sát, N.V.M sau khi nghỉ hưu, nghe người quen nói mô hình cho vay tiền bằng hình thức đứng ra đăng ký Công ty hoạt động kinh doanh loại hình mua bán, cho thuê lại xe các loại, nhằm hợp thức hóa hoạt động cho vay thu được nhiều lợi nhuận nên đã nảy sinh ý định thực hiện. M thuê Đ.T.S đến Sở Kế hoạch và Đầu tư tỉnh Hậu Giang làm tất cả các thủ tục đăng ký kinh doanh và được cấp Giấy chứng nhận đăng ký doanh nghiệp Công ty Trách nhiệm hữu hạn Dịch vụ đầu tư Đại Dương trụ sở đặt tại thành phố Ngã Bảy, tỉnh Hậu Giang. Sau đó M cùng Đ.T.S, V.T.H, B.Q.Đ, N.H.S cùng nhau hoạt động công ty trên.

Kiểm sát viên công bố cáo trạng tại phiên tòa

Phương thức hoạt động chuyên nghiệp
N.V.M, Đ.T.S in các tờ giấy hình chữ nhật, giống như card visit mặt trước có nội dung “CÔNG TY TNHH ĐẦU TƯ THƯƠNG MẠI DỊCH VỤ ĐẠI DƯƠNG, ĐTLH: 02936.517.417 – 0964.317.417. ĐC: 56K Lê Lợi, P. Ngã Bảy. Thị xã. Ngã Bảy, T. Hậu Giang. CHO VAY XE CHÍNH CHỦ (Chỉ giữ lại giấy đăng ký xe, khách hàng vẫn có xe sử dụng). CHO VAY 80% GIÁ TRỊ XE. Thủ tục nhanh chóng, lãi suất thấp”, mặt sau in bản đồ chỉ đường công ty Đại Dương. Người dân có nhu cầu vay tiền sẽ liên hệ với các bị can để được tư vấn vay vốn với điều kiện phải có xe mô tô chính chủ, có giấy đăng ký do cơ quan nhà nước có thẩm quyền cấp và 01 loại giấy tờ tùy thân (bản chính).
B.Q.Đ thực hiện việc tư vấn cho vay khi người vay mang xe mô tô và giấy tờ đến làm thủ tục vay tiền. V.T.H có nhiệm vụ xác minh những người đến vay tiền ghi vào sổ ghi chép để theo dõi, tiến hành thu lãi những người đến trả khi gặp trực tiếp; nếu người vay điện thoại hẹn địa điểm khác lấy tiền thì đến thu về nộp lại; nhắc nhở những người vay trả lãi chậm theo quy định. N.H.S làm nhiệm vụ đi phát tờ rơi về hoạt động cho vay của công ty, thực hiện việc xác minh nhân thân, nhà của người vay tiền, theo dõi nhắc người vay đóng lãi, nhận lãi suất những người vay đến trả sau đó đưa lại cho S, M trong ngày; nhập dữ liệu hoạt động cho vay vào hệ thống quản lý trên máy tính, soạn hợp đồng cho khách đến vay tiền, dẫn người vay đến Văn phòng công chứng để công chứng hồ sơ.
Lãi suất cho vay cao ngất ngưỡng
Sau khi có đầy đủ giấy tờ trên, thống nhất số tiền vay, các đối tượng yêu cầu người vay làm hợp đồng bán xe cho Công ty theo mẫu đã được đánh máy sẵn và đến Văn phòng Công chứng xác nhận ký vào hợp đồng để hợp thức hóa. Sau đó Công ty sẽ cho chính người bán xe ký hợp đồng thuê lại xe mô tô, xe máy đã ký bán trong hợp đồng mua bán trước đó. Số tiền vay là số tiền bán xe ghi trong hợp đồng; Tiền lãi suất vay là tiền phí thuê xe; Lãi suất cố định cho vay là 4.000 đồng/ 1.000.000 đồng/ 01 ngày; tương đương với lãi suất 0,4%/01 ngày, 12%/01 tháng và 144%/01 năm, gấp trên 05 lần mức lãi suất theo quy định trong Bộ luật dân sự năm 2015.
Kẻ coi thường pháp luật sa lưới
Qua điều tra, truy tố chứng minh được: Trong thời gian từ ngày 03/10/2017 đến ngày 10/8/2020, các bị cáo đã thực hiện giao dịch cho 156 người vay tiền với 362 lượt vay và tổng số tiền là 3.439.000.000 đồng, qua đó đã thu lợi bất chính với số tiền 1.897.702.889 đồng.
Hội đồng xét xử nhận định hành vi nêu trên của các bị cáo là nguy hiểm cho xã hội, đã trực tiếp xâm phạm quy định của nhà nước về quản lý các hoạt động tín dụng, xâm phạm lợi ích của công dân, gây ảnh hưởng xấu đến tình hình an ninh trật tự ở địa phương. Vì vậy, các bị cáo phải chịu trách nhiệm trước pháp luật về hành vi đã gây ra. Sau hai ngày xét xử, Hội đồng xét xử đã tuyên phạt các bị cáo mức án tương thích với mức độ phạm tội của từng bị cáo đã gây ra, cụ thể: N.V.M 24 tháng tù giam và phạt bổ sung 70.000.000 đồng; V.T.H 13 tháng tù giam; Đ.T.S 13 tháng 02 ngày tù giam (bằng thời hạn tạm giam); B.Q.Đ và N.H.S 09 thàng tù nhưng cho hưởng án treo, thời gian thử thách là 18 tháng.
Phiên tòa xét xử là bài học cho những kẻ coi thường pháp luật khi cho vay với lãi suất vượt quá quy định, cũng là lời cảnh tỉnh cho nhiều người,cần phải hết sức tỉnh táo khi đi vay tiền ở các cơ sở tư nhân để không vướng phải vào cảnh nợ nần.

Nguồn tin: Thu Uyên – KSV VKSND thành phố Ngã Bảy